¿Cuánto impuesto debes pagar si vendes tu casa en México?
Guía fiscal 2025: ISR, exenciones, deducciones y cómo pagar menos legalmente al vender tu propiedad
Por Yolanda Ramos – Team Leader en Tu Casa Cabo
Vender una casa, terreno o departamento en México genera una utilidad. Y como toda ganancia, está sujeta a impuestos.
Específicamente al Impuesto Sobre la Renta (ISR).
La buena noticia es que no todos pagan lo mismo.
Y con la planeación adecuada, puedes reducir o incluso evitar el pago si cumples con ciertas condiciones.
Se paga el ISR por ganancia de capital.
Esto se calcula así:
Precio de venta – Precio de adquisición (ajustado) = Ganancia
Y sobre esa ganancia, se aplica una tasa de ISR.
📌 El cálculo final lo hace el notario público con base en tablas del SAT y puede aplicar deducciones si presentas la documentación correcta.
El ISR puede ir del 1.9% al 35% de la utilidad neta, dependiendo del tipo de vendedor (persona física o moral), el monto y los deducibles aceptados.
Para propiedades residenciales en Los Cabos, el promedio oscila entre el 4% y 9% del precio total de venta, si no hay exención ni deducciones.
Existe una exención fiscal total si se cumplen estos requisitos:
La propiedad fue tu casa habitación
Está a tu nombre en el comprobante de domicilio (INE, recibos, etc.)
No has hecho uso de esta exención en los últimos 3 años
El valor de venta no supera 700,000 UDIS (aprox. $5.5 millones MXN)
📌 Esto aplica solo a personas físicas con residencia fiscal en México.
Sí. Puedes deducir gastos relacionados con la propiedad:
Gastos notariales de compra original
Mejoras o remodelaciones (con facturas)
Comisiones pagadas a inmobiliaria (facturadas)
Avalúo reciente
Honorarios legales
Impuestos y derechos relacionados con la escritura original
🔍 Entre más documentación y facturas tengas, menos ISR pagas.
Precio de compra en 2015: $3,000,000 MXN
Inversiones en mejoras: $400,000 MXN (facturados)
Precio de venta actual: $6,000,000 MXN
Comisiones + avalúo: $250,000 MXN
ISR a pagar tras deducciones: $100,000 – $220,000 MXN aprox.
⚖️ Con buena estrategia y papeles en regla, puedes ahorrar cientos de miles de pesos.
También pagas ISR, pero no puedes acceder a la exención de casa habitación.
Sin embargo, sí puedes deducir gastos y estructurar la operación correctamente con tu notario y fiscalista.
📌 En Tu Casa Cabo trabajamos con especialistas fiscales y notariales bilingües.
El ISR al vender una propiedad es un impuesto que puedes reducir legalmente si planeas tu operación desde el principio.
No esperes al cierre para pensar en impuestos.
👉 En Tu Casa Cabo, revisamos tu caso desde el inicio, te guiamos con documentación y te conectamos con el notario ideal según tu tipo de operación.
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