¿Cuánto impuesto debes pagar si vendes tu casa en México?

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Guía fiscal 2025: ISR, exenciones, deducciones y cómo pagar menos legalmente al vender tu propiedad
Por Yolanda Ramos – Team Leader en Tu Casa Cabo

📍 Introducción: sí hay impuesto, pero también hay estrategias

Vender una casa, terreno o departamento en México genera una utilidad. Y como toda ganancia, está sujeta a impuestos.
Específicamente al Impuesto Sobre la Renta (ISR).

La buena noticia es que no todos pagan lo mismo.
Y con la planeación adecuada, puedes reducir o incluso evitar el pago si cumples con ciertas condiciones.

📊 ¿Qué impuesto se paga al vender una casa?

Se paga el ISR por ganancia de capital.
Esto se calcula así:

Precio de venta – Precio de adquisición (ajustado) = Ganancia
Y sobre esa ganancia, se aplica una tasa de ISR.

📌 El cálculo final lo hace el notario público con base en tablas del SAT y puede aplicar deducciones si presentas la documentación correcta.

💰 ¿Cuánto es el impuesto promedio?

• El ISR puede ir del 1.9% al 35% de la utilidad neta, dependiendo del tipo de vendedor (persona física o moral), el monto y los deducibles aceptados.

• Para propiedades residenciales en Los Cabos, el promedio oscila entre el 4% y 9% del precio total de venta, si no hay exención ni deducciones.

✅ ¿Cuándo puedes no pagar ISR?

Existe una exención fiscal total si se cumplen estos requisitos:

1. La propiedad fue tu casa habitación

2. Está a tu nombre en el comprobante de domicilio (INE, recibos, etc.)

3. No has hecho uso de esta exención en los últimos 3 años

4. El valor de venta no supera 700,000 UDIS (aprox. $5.5 millones MXN)

📌 Esto aplica solo a personas físicas con residencia fiscal en México.

📉 ¿Y si no califico para exención? ¿Puedo pagar menos?

Sí. Puedes deducir gastos relacionados con la propiedad:

• Gastos notariales de compra original

• Mejoras o remodelaciones (con facturas)

• Comisiones pagadas a inmobiliaria (facturadas)

• Avalúo reciente

• Honorarios legales

• Impuestos y derechos relacionados con la escritura original

🔍 Entre más documentación y facturas tengas, menos ISR pagas.

🧾 Ejemplo real:

• Precio de compra en 2015: $3,000,000 MXN

• Inversiones en mejoras: $400,000 MXN (facturados)

• Precio de venta actual: $6,000,000 MXN

• Comisiones + avalúo: $250,000 MXN

• ISR a pagar tras deducciones: $100,000 – $220,000 MXN aprox.

⚖️ Con buena estrategia y papeles en regla, puedes ahorrar cientos de miles de pesos.

👀 ¿Y si soy extranjero?

También pagas ISR, pero no puedes acceder a la exención de casa habitación.
Sin embargo, sí puedes deducir gastos y estructurar la operación correctamente con tu notario y fiscalista.

📌 En Tu Casa Cabo trabajamos con especialistas fiscales y notariales bilingües.

🤝 Conclusión

El ISR al vender una propiedad es un impuesto que puedes reducir legalmente si planeas tu operación desde el principio.

No esperes al cierre para pensar en impuestos.

👉 En Tu Casa Cabo, revisamos tu caso desde el inicio, te guiamos con documentación y te conectamos con el notario ideal según tu tipo de operación.

📧 ¿Vas a vender y quieres saber cuánto pagarías de ISR?

📩 Escríbenos: hola@tucasacabo.com
📆 Agenda una llamada personalizada: https://calendly.com/yolanda-ramos-tucasacabo/30min